Стоит ли вкладывать в ПИФы?

Фондовый рынок всегда является самым доступным и доходным способом приумножить капитал. Но не у каждого достает опыта для самостоятельной деятельности на бирже.

В связи с этим фактом, паевой инвестиционный фонд – достойная альтернатива, позволяющая вкладывать деньги в ценные бумаги и прочие ликвидные активы, получая стабильный доход.

Нужно ли инвестировать только в доходные ПИФ?

Неопытный инвестор может посчитать, что непременно нужно вкладывать средства только в высокодоходные ПИФы. Они много времени тратят на изучение различных рейтингов в поисках самого прибыльного фонда. Но так ли необходимо концентрироваться именно на доходе?

Из чего складывается доходность ПИФ?

Прибыльность фонда – это когда стоимость доли в фонде вырастает с установленного в начале года показателя до прогнозируемого в конце. Но доход в одном году не гарантирует такой же прибыли в следующем: цена пая может вернуться к изначальным показателям или даже стать дешевле.

Выбирать фонд, основываясь на показателях предыдущих лет, нужно аккуратно. Стоит провести анализ, благодаря каким факторам произошел рост прибыльности: простая удача или профессионализм управляющих.

При условии доходности, как приоритетного свойства, следует рассматривать деятельность ПИФа с точки зрения динамики за длительный период времени не менее 2-3 лет. Исходя из данных за этот срок, можно высчитать среднюю прибыль и увидеть падения и подъемы рынка. Стоит отметить, что при перепродаже подобных долей не взимается налог на доход.

Как выбрать ПИФ?

При желании получать доход в течение долгого времени, стоит обратить внимание на такие факторы:

1. Стабильность прибыли. Если в течение нескольких лет вложения приносят прибыль, велика вероятность, что и в ближайшее время тенденция сохранится.

2. Величина просадки. Если размер потерь фонда больше допустимых 20%, то его менеджеры недостаточно эффективны.

3. Бенчмарк. При сильном отличии графика прибыли ПИФа от индекса – у фонда проблемы с управляющими. Они должны быть похожи.

Исследуя прибыльность фонда, следует анализировать некоторые нюансы деятельности:
1. Из чего состоят активы. Смешанные типы, которые состоят не только из акций, но и включают в себя облигации, как правило, более доходны.

2. Как распределены активы. Стоит обратить внимание на способы диверсификации взносов и перспективность крупных держателей.

3. Динамика. Не будет лишним выяснить методы управляющих при распределении портфеля ценных бумаг. Если составляющие длительное время не изменялись – это должно встревожить инвестора.

4. Ценность свободных активов. Когда цена чистых вложений повышается, то увеличивается число желающих присоединиться к фонду. Чем больше участников, тем шире возможности для инвестиций.

5. Планирование. Лучшую прибыль несет агрессивная тактика, но цена пая имеет меньшую стоимость. Если целью вложение является приумножение, то следует выбирать ПИФ инвестирующий в акции. Если хочется сохранить деньги – лучше выбрать стабильные вклады в облигации.

6. Управляющие. Стоит оценивать профессионализм администраторов проекта, который распоряжается инвестициями. Если управленец во главе фонда имеет в портфолио удачные вложения, то велика вероятность, что и в этот раз шансы на прибыль останутся высокими.

Самый лучший способ приумножить капитал – это не пытаться угадать наиболее выгодный проект, а инвестировать в 3-4 ПИФа. Таким образом, вероятность потерь будет минимизирована, а прибыль – более ощутимой.